El nuevo rol del CFO: liderando la transformación digital en los departamentos financieros

Entre las nuevas responsabilidades, el director financiero también lidera el proceso de transformación digital de las empresas. El CFO (Chief Financial Officer) no solo garantiza la salud económica de su compañía, sino que actúa como el arquitecto que integra tecnologías disruptivas que mejoren la operativa y contribuyan a la toma de decisiones estratégicas por parte del CEO.

“La transformación digital ya no es solo una cuestión tecnológica, sino estratégica. Hoy el CFO es una figura clave para anticipar escenarios, tomar decisiones con datos fiables y garantizar la sostenibilidad financiera de las empresasa” afirma Teresa Fernández, directora de Banca de Empresas de Ibercaja.

La IA y la automatización en los departamentos financieros

El white paper ‘CFOs for future’, elaborado por la Asociación para el Progreso de la Dirección (APD) y Yooz, detalla las ventajas de la incorporación de la IA y la automatización en los departamentos financieros.

En este proceso de transformación tecnológica, las herramientas digitales son indispensables para gestionar la complejidad del entorno financiero actual, caracterizado por grandes volúmenes de datos que conviven con la exigencia de agilidad y un estricto y cada vez más amplio, cumplimiento normativo. 

La incorporación de la IA y la automatización en el área financiera de una compañía supone un cambio de mentalidad. No se trata solo de utilizar los recursos y el talento disponible, sino de potenciarlos gracias a la tecnología.

Las principales ventajas de esta transformación tecnológica son: 

• Optimizar la operatividad de los procesos reduciendo los trabajos manuales llevados a cabo por los departamentos financieros. 
• Evitar errores al mejorar los sistemas de trazabilidad de los datos contables. 
• Tomar decisiones más ágiles al disponer de datos y análisis en tiempo real. 

Erradicación de tareas repetitivas

La automatización permite eliminar procesos manuales en áreas críticas como la conciliación de facturas y la gestión de reembolsos, reduciendo drásticamente el margen de error humano. Además, la IA facilita la detección de fraudes o errores, así como la duplicidad de facturas.

La automatización, por lo tanto, permite una mayor precisión en la gestión de los datos contables y financieros de las compañías, al mismo tiempo que mejora la productividad de los equipos.

Toma de decisiones

La inteligencia artificial permite analizar grandes volúmenes de información en tiempo real, proporcionando una visión detallada que agiliza la toma de decisiones estratégicas. Por ejemplo, mediante la detección de patrones de gasto históricos para identificar tendencias, lo que permite al director financiero realizar una planificación adecuada y mejorar la asignación de recursos. 

También posibilita una evaluación ajustada de la rentabilidad y la eficiencia operativa, ofreciendo comparativas detalladas de las distintas unidades de negocio para detectar oportunidades de ahorro y mejora. 

Prevención del fraude

Incorporar herramientas de inteligencia artificial facilita la detección de movimientos o transacciones inusuales, previniendo el fraude y fortaleciendo la confianza de auditores y stakeholders.

La implementación de controles automatizados y alertas inteligentes permite a las compañías establecer sistemas de vigilancia financiera en tiempo real, capaces de identificar y neutralizar pagos sospechosos, vulnerabilidades en los procesos de pago o posibles fraudes internos. 

A través de esta tecnología, los directores financieros pueden establecer notificaciones personalizadas para supervisar cualquier anomalía en la contabilidad, al tiempo que la IA asegura la integridad y trazabilidad de cada operación, garantizando así el cumplimiento estricto de leyes como la Ley Antifraude y la Ley Crea y Crece.

En definitiva, gracias a la IA, la planificación financiera evoluciona de un modelo estático a un enfoque dinámico basado en datos actualizados que permiten al CFO liderar con mayor seguridad en entornos competitivos.